《金融股》臺新銀推贈與型有價證券信託 提前佈局財富傳承

《金融股》臺新銀推贈與型有價證券信託 提前佈局財富傳承
破裂的心

臺新銀行信託事業處資深協理陳欣珮表示,如持有高殖利率股票,可於每年除權息旺季過後,辦理贈與型有價證券信託,其具備三大特色,第一,企業主可有計劃的安排財富移轉,透過信託亦可將每年股利贈與至指定家族成員,有利下一代逐筆取得財富以妥善規劃運用;第二,企業主仍掌握信託本金,可持續保有企業經營權及股票議決權,鞏固股權與股東權益;第三,股利贈與稅價值採「郵局一年期定期儲金固定利率」折現計算,舉例來說,目前郵局利率1.225%,客戶如持有信託資產約6,800萬,信託三年,孳息他益的贈與金額約落在244萬免稅額度內,具贈與稅規劃效果。

此外,根據財政部課稅規定,對於信託簽約時已明確或可得確定盈餘分配之案件,國稅局認定不適用「信託折現課稅」,而改採行「實質課稅」原則,將另行對委託人課徵贈與稅或綜合所得稅。陳欣珮提醒,建議企業主特別留意信託辦理時間點,可於除權息後至年底前,先洽詢專業會計師與信託專家,靈活運用資產傳承工具。

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臺新銀行信託專家團隊長期深入研究家族企業傳承個案,攜手會計師事務所或律師事務所等專業團隊,實現第一代企業主完成家族企業傳承的使命,績優的表現榮獲工商時報「有價證券信託創新獎金獎」肯定。臺新銀行積極響應金管會推動「信託2.0」,持續發展多元創新的信託產品,滿足客戶客製化信託需求,提供便捷的數位信託平臺,包含E化對帳單、個人網路銀行與行動網路銀行等平臺,讓客戶享受無國界零時差,隨時查閱個人與家族受益人的信託資產,致力成爲民衆的信託智慧好夥伴。

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