監控比特幣交易者金流 銀行業:難防惡意人頭戶

監控比特幣交易者金流 銀行業:難防惡意人頭戶

爲防堵詐團利用虛擬帳戶洗錢,金管會要銀行、VASP業者積極監控交易者(指買賣比特幣者)的金流,到底有沒有效?一家銀行主管私下說,其實很難。

依銀行與VSAP業務往來的自律規範,從限交易者得與VASP「同一家銀行」帳戶,改爲只須「同名」,關鍵主因就是「同一家銀行開戶」太難。

對想買賣比特幣的交易者來說,要買比特幣得另開一個銀行戶頭,可能會降低交易意願;對銀行來說,等於要收納這家VSAP旗下所有交易會員,風險高漲,恐最後斷絕VASP業者往來;最終VASP業者也萎縮。

最終改爲監控「同名」帳戶的交易款項移轉,但能防堵人頭戶嗎?銀行主管說,若是惡意人頭戶,根本防堵不了。

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